La Policía Nacional ha recibido numerosas denuncias interpuestas en Zaragoza por fraude relacionado con las criptomonedas. En algunos casos las cantidades estafadas superan los 40.000 euros. El modus operandi utilizado por los ciberdelincuentes consiste en captar a las víctimas principalmente a través de anuncios publicados en redes sociales, en los que empresas financieras prometen altos beneficios invirtiendo una pequeña cantidad en criptomonedas.
Para ello utilizan, de forma fraudulenta, la imagen de gente famosa para publicitarse y dar fiabilidad a la entidad. Gracias a este reclamo convencen a los inversores para que se registren en páginas web o descarguen una aplicación que ellos mismos facilitan, recibiendo de forma inmediata una llamada telefónica de parte de los estafadores y ganándose su confianza prometiendo rentabilidades seguras con bajo riesgo.
Una vez que tienen la atención de la víctima, los estafadores se hacen pasar por expertos en inversión de criptomonedas, haciendo la función de bróker personal y utilizando complejos sistemas informáticos que simulan inversiones y rentabilidades ficticias para que el inversor crea que está obteniendo cada vez más beneficios. En un primer momento, comienzan pidiendo una pequeña inversión de entre 250 y 500 euros, y cuando ya se han ganado la confianza de la víctima, le van solicitando cantidades cada vez mayores.
Cuando el estafador se da cuenta de que los inversores no pueden invertir más o quieren retirar el dinero invertido, es cuando o bien dejan la cuenta del afectado a cero, o bien le bloquean la cuenta no pudiendo realizar ninguna retirada de capital.
Precauciones para evitar este tipo de estafas
La principal medida es saber si la empresa con la que se pretende realizar la inversión, aparece en la página oficial de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, que es las que regula el mercado nacional. Se detecta así si existe realmente o es falsa.
También es importante conocer a través de internet las opiniones de otras personas, realizando búsquedas con el nombre de la empresa en la que se pretende invertir.
Si se está interesado en criptomonedas, se debe buscar información previa a través de internet.
Es aconsejable desconfiar de llamadas no solicitadas y no dejarse llevar por las promesas de altos beneficios y por ofertas demasiado buenas para ser verdad.
Por último, la Policía recomienda no realizar grandes transferencias sin antes verificar que se trata de una empresa fiable y nunca facilitar ninguna clave o contraseña bancaria.